“徽商银行是一家有温度的银行，保障了我们客户的资金安全，是非常值得信赖和托付的合作伙伴！”近日，一位客户在徽商银行芜湖中山南路支行不停地向工作人员表示感谢。

原来，当天中午，中山南路支行营业厅响起一声急促的电话声，在电话里传来该行对公客户王会计慌张的声音，“我们公司刚刚被诈骗了53.8万元，请帮我们想想办法，把这笔钱追回来啊！”支行工作人员一边安抚客户的情绪，一边询问具体情况。半个小时前，该公司财务人员王会计接到一个陌生电话，对方自称有一笔预付款要转给某公司，要求王会计加上QQ。随后，王会计被拉入一个QQ群，群内有“该公司法定代表人王某”、“经理芮某”，王会计遂信以为真。在群里，“公司法定代表人王某”要求王会计给山东青岛一个账户转款。王会计便通过办公电脑登录企业网银进行转账交易，共计转款53.8万元。然而，真正的公司法人王某在收到转账短信提示后，询问王会计“为什么转款？”两人一核对，这才发现被骗，而之前的QQ群早已解散。

支行工作人员在了解情况后，立即判断该企业遭遇了典型的QQ聊天电信诈骗。支行启动应急处置机制，立刻引导王会计报警，同时持续电话联系收款银行，力争抢在犯罪分子转移资金前对被骗资金实施控制。接到客户报警后，民警紧急向芜湖市公安局反诈中心报告，启动止付预警功能。通过各方的协作努力，客户被骗资金最终被成功拦截。

这只是徽商银行帮助客户挽回资金损失的多起案例中的一个，也是徽商银行防范电信诈骗工作取得积极成果的一个缩影。

近年来，徽商银行全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗工作要求，积极践行“支付为民”工作理念，统筹开展账户风险防控和优化账户服务工作，有力切断不法分子诈骗资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，认真履行地方法人银行的社会责任担当。

科技赋能识别电信诈骗

开展反电诈工作以来，徽商银行加大科技资源投入，积极利用大数据、云计算、机器人及人工智能等金融科技手段搭建数字化运营风控体系，动态分析电信网络犯罪分子账户可疑行为，不断补充完善监测模型规则库，及时掌握可疑交易特征及演变规律，提高规则监测有效性，进一步提升电信诈骗识别控制能力，有力打击电信网络诈骗行为。

分级管理防范账户风险

该行不断建立健全账户分类管理机制，采取差异化的客户尽职调查方式，优化开户流程。在风险可控的前提下，为流动就业群体和小微企业客户提供简易开户服务，简化辅助身份证明材料要求，借助风险监测系统加强交易跟踪核实，通过系统控制实现为不同风险等级的账户提供与其相匹配的非柜面资金转出限额，切实防范账户风险。

持续监测阻断涉案风险

面对层出不穷的电信诈骗手段，徽商银行持续加强对涉案账户的倒查和延伸排查，提升涉案账户排查的深度，对排查发现的存在可疑特征的关联账户，及时采取控制措施，阻断非法资金转移。同时不断提升系统风险预警处置效率，对反欺诈平台提示的风险预警客户及时组织分支行进行排查，多维度、多视角的对排查结果进行分析研判，针对高风险客户及时采取处置措施。

强化宣教增强客户识别能力

为了提升客户防范电信网络诈骗能力，该行加大了对公众人群宣传引导的力度，不仅利用短视频、美篇等喜闻乐见的方式开展互联网渠道的宣传警示教育，同时还在涉案账户较多、人流量密集的地区开展实地宣教活动，尤其是针对老年人、大学生、流动务工人员等重点人群，开展了开户、密码重置、换卡等业务的风险防控宣传，切实增强客户防诈拒赌的意识和能力。

徽商银行将持续开展防范电信网络诈骗工作，提升账户风险防控水平，切实履行金融机构使命担当，想客户之所想，恪尽职守维护客户利益，为营造安全健康的金融环境贡献力量。