尊敬的客户:
我行徽商银行智慧理财“本利盈”定向资产管理类理财产品(120239)将于2013年4月3日到期。现将产品投资运作情况以及收益情况公告如下:
一、理财资金运作及收益情况
本期理财本金总计为人民币壹仟肆佰伍拾壹万元整(小写:¥14,510,000.00),投资于中信建投证券公司设立的定向资产管理计划,其中70%以上投资于债项评级AA级(含)以上企业债,其余用于银行存款。
本产品实现收益为人民币壹拾捌万捌仟玖佰零捌元贰角柒分(小写:¥188,908.27),投资者实际年化收益率为4.8%。
本期理财产品年化托管费率为0.01%;我行实现投资管理费为101,270.18元。
二、本期理财产品按照约定到期收益情况如下:
(一)本期理财产品计息期间:
2012年12月25日至2013年4月2日,共计99天。
(二)产品年化收益率(扣除所有相关税费后):4.8%。
(三)本次分配收益计算:
本次分配的理财收益=理财本金×4.8%×99/365
以客户投资5万为例,本次客户所得理财产品收益为650.96元。
本期产品的本金及收益将按照约定于产品到期日后2个工作日内划转至客户在我行指定的理财签约账户。客户可通过我行电话银行、网上银行或前往我行各营业网点进行账户查询。如需打印确认单,可凭有效身份证件前往我行各营业网点办理。
感谢您一直以来对徽商银行的支持!敬请继续关注徽商银行智慧系列理财产品!
徽商银行零售银行部
二〇一三年四月三日