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  交易銀行簡介
國內訂單融資

一、産品介紹

購銷雙方採用非信用證結算方式並已簽署訂單後,我行以訂單項下的預期銷貨款作為第一還款來源,為滿足銷貨方在貨物發運前因支付原材料採購款、組織生産、貨物運輸等資金需求而向其提供的短期融資。其中,訂單指的是授信申請人(銷貨方)將所生産貨物的所有權轉移至購貨方,購貨方向其支付價款的買賣合同。

二、産品優勢及特點

1.有穩定的上下游關係,無須額外抵質押擔保就可憑訂單向我行申請融資;

2.有利於賣方迅速組織貨源,完成交易,提高接收訂單的能力;

3.減少賣方自有資金佔用,有效提高資金週轉效率,擴大盈利空間;

4.出賬品種包括流動資金貸款、開立銀行承兌匯票、保函、商業承兌匯票貼現、商票保貼等表內外短期融資品種;

5.最高比例不得超過訂單實有金額的70%,期限原則上不超過180天;

6.訂單融資不得辦理展期和再融資。

三適用客戶

取得核心企業或信用良好的企事業、政府部門購貨/服務訂單的銷售商,可接受訂單包括:

1.企業法人,學校、醫院等事業法人採購商品形成的訂單。

2.地市級(含)以上政府、軍隊軍級(含)以上單位的採購部門統一組織的政府採購行為形成的訂單。

四、準入條件

取得核心企業或信用良好的企事業、政府部門購貨/服務訂單的銷售商,且須符合以下條件:

1.在我行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶,無不良信用記錄;

2.信用等級原則上在A-級(含)以上;

3.與我行和其他銀行信貸業務往來良好,無不良信用記錄;

4.依法合規、經營正常,具備購貨方認可的供貨能力,且與購貨方有兩年以上穩定的供銷關係,合作期間履約交貨記錄及銷售回款情況良好;

5.産品和服務品質良好,市場競爭力較強,以往沒有發生因産品或服務品質問題涉及訴訟或貿易糾紛的情況。

五、業務流程

1.業務申請。除短期流動資金貸款需要的一般資料外,申請人還需提供:

①訂單融資業務申請書;

②購銷雙方簽訂的訂單正本;

③銷貨方與其上游供應商簽訂的採購合同;

④我行要求的其他資料。

2.業務受理和盡職調查。

3.報有權審批人審批。

4.質押登記。

5.簽訂協議及合同。

6.出賬。

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