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  交易銀行簡介
融鑫池

一、産品介紹

針對企業客戶生産經營活動産生的收付票據期限金額錯配情況和現金流盈缺情況,或者企業集團內部貨幣資金和票據資金統籌使用的需求,我行向企業或者企業集團提供的滿足其資金流動性管理需求的票據代保管、票據池融資、票據池查詢等所有服務。其中,票據代保管、票據池融資、票據池查詢也可單獨提供。

二、産品優勢及特點

(一)産品特點

1、集團模式下,成員企業共用集團額度、動態質押,集團集中管理,額度在成員企業間調劑使用,實現集團內池額度優化配置;

2、票據分類入池,我行根據承兌人不同將票據分別歸入銀票池和商票池,合理設定質押率,快速核定額度;

3、票據到期回款歸集至保證金賬戶,賬戶內資金靠檔計息,提高收益;

4、代保管票據可實現線上秒貼,提高資金使用效率;

5、為客戶提供票據狀態、票據交易流水、池融資情況、託收情況、保證金餘額等全方位資訊查詢、統計分析。

 ()産品優勢

運用網際網路思維,在傳統票據池業務功能基礎上不斷創新。如支援票據託管、集團額度調劑、分類入池,代保管票據秒貼、實時查詢、託收回款優惠計息等功能均為業內領先,降低財務成本。銀行幫助企業實現票據集中管理,減輕財務人員工作壓力;激活票據時間價值,減少利息支出,提高財務收益。

三、業務流程(授信業務)

(一)客戶在交易銀行綜合服務平臺提交申請,系統自動分類票據;

(二)額度審批完成,客戶簽署票據池業務相關協議;

(三)票據池額度啟用,交易銀行綜合服務平臺業務參數配置;

(四)客戶登錄交易銀行綜合服務平臺客戶端,完成票據質押入池;

(五)客戶發起單筆業務申請,我行完成審批、出賬。

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