近日，徽商银行北京分行凭借其先进的风险监测系统与高度负责的专业精神，成功识别并拦截一起通过企业账户实施的异常交易，在与公安机关的高效协同下，保全了被害人资金人民币49.98万元，赢得了警方和受害人的高度赞誉。

2025年7月，北京某公司在徽商银行北京自贸试验区支行开立对公账户。然而，账户开启后的活动轨迹很快引起了系统的“警觉”。开户仅8天后，该账户先发生了一笔小额交易，随后便有个人存款转入。更为可疑的是，资金到账后几乎未经停留，便迅速被划转至远在吉林省某公司账户。这一系列操作，触发了徽商银行运营风险监测系统的预警规则。

警报就是指令，工作人员在接到系统预警后迅速响应，立即调取该账户的详细资料及交易流水进行人工深度研判。同时，为防止损失扩大，工作人员依据相关制度规定，暂停了该企业账户的非柜面交易功能，牢牢锁住了资金流出的“闸门”。

账户功能受限后，开户单位反复要求解除交易限制。面对压力，支行工作人员始终保持着清醒的头脑和坚定的立场。该企业在后续又提供了所谓的“证明材料”，经审核与交易实际情况存在明显矛盾，难以自圆其说。基于专业的判断和强烈的责任感，徽商银行一线员工始终坚守风险防控的“最后一道防线”，拒绝为其解除限制。不久后，公安机关根据相关犯罪线索，依法对该账户涉案资金发起冻结程序，至此49.98万元资金被成功冻结在账户内，得到了彻底保全。

12月18日，福建省泉州市德化县公安机关专门向徽商银行发来感谢信，充分肯定了银行在此次事件中发挥的关键作用，并对银行工作人员高度的职业敏感性、严谨的合规意识以及积极配合司法机关工作的责任感给予了高度赞扬。

下一步，徽商银行北京分行将持续深化账户全生命周期管理，不断迭代升级风险监测模型，提升对新型诈骗手法和洗钱风险的识别精准度与处置效率，以更专业的素养、更高效的响应、更坚定的担当，切实履行好金融机构的社会责任。