一、产品介绍

为满足全行外汇流动性管理在银行间市场进行资金的融入、出操作，包含外汇资金拆入、外汇资金拆出两种。

二、适用客户

外汇资金拆入交易对手需经中国外汇交易中心准入的同业金融机构；

外汇资金拆出交易对手需达到我行银行综合能力评级模型B级（含）以上或在A股、H股上市的银行；

交易对手准入条件随着行内政策的变动随之调整。

三、业务流程

外汇资金同业拆入

1、交易询价。双方以LIBOR、HIBOR等为基准，结合市场行情，商定成交价格;

2、交易审批。外汇资金管理人员应填写《徽商银行外汇资金拆借审批表》，经复核后，交由有权人签批;

3、交易成交。我行可与同业对手通过交易系统、邮件、传真等方式直接成交，也可以通过货币经纪公司与同业对手撮合成交；

4、交易确认。成交后，我行还应与同业对手互发MT320报文进行交易确认。报文需经经办、复核和复审，由有权人签字授权；

5、交易台账。外汇资金管理人员应建立交易台账，及时、仔细核对交易信息，确保交易信息的完整、准确；

6、到期还款。外汇资金管理人员应每日检查拆入交易到期情况，在到期日填写《徽商银行外汇资金拆借还款审批表》，经复核后，交由有权人签批。报文需经经办、复核和复审，由有权人签字授权。

外汇资金拆出同业

1、交易报价。外汇资金管理人员应充分考虑外汇资金余缺情况，当确定外汇资金临时充裕时，报告有权人同意后，向境内外同业或货币经纪公司报价；

2、交易审批。外汇资金管理人员应填写《徽商银行外汇资金拆借审批表》，经复核后，交由有权人签批；

3、交易成交和确认。我行可与同业对手直接成交，也可以通过货币经纪公司与同业对手撮合成交。成交后，我行应与同业对手互发MT320报文进行交易确认，报文需经经办、复核和复审，由有权人签字授权；

4、到期还款。外汇资金管理人员应建立交易台账，每日检查拆出交易到期情况，在到期日，须密切关注同业还款情况，必要时提醒或督促同业。