一、产品介绍

针对企业客户生产经营活动产生的收付票据期限金额错配情况和现金流盈缺情况，或者企业集团内部货币资金和票据资金统筹使用的需求，我行向企业或者企业集团提供的满足其资金流动性管理需求的票据代保管、票据池融资、票据池查询等一揽子服务。其中，票据代保管、票据池融资、票据池查询也可单独提供。

二、产品优势及特点

（一）产品特点

1、集团模式下，成员企业共享集团额度、动态质押，集团集中管理，额度在成员企业间调剂使用，实现集团内池额度优化配置；

2、票据分类入池，我行根据承兑人不同将票据分别归入银票池和商票池，合理设定质押率，快速核定额度；

3、票据到期回款归集至保证金账户，账户内资金靠档计息，提高收益；

4、代保管票据可实现线上秒贴，提高资金使用效率；

5、为客户提供票据状态、票据交易流水、池融资情况、托收情况、保证金余额等全方位信息查询、统计分析。

 (二)产品优势

运用互联网思维，在传统票据池业务功能基础上不断创新。如支持票据托管、集团额度调剂、分类入池，代保管票据秒贴、实时查询、托收回款优惠计息等功能均为业内领先，降低财务成本。银行帮助企业实现票据集中管理，减轻财务人员工作压力；激活票据时间价值，减少利息支出，提高财务收益。

三、业务流程(授信业务)

（一）客户在交易银行综合服务平台提交申请，系统自动分类票据；

（二）额度审批完成，客户签署票据池业务相关协议；

（三）票据池额度启用，交易银行综合服务平台业务参数配置；

（四）客户登录交易银行综合服务平台客户端，完成票据质押入池；

（五）客户发起单笔业务申请，我行完成审批、出账。