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国内订单融资
一、产品介绍 购销双方采用非信用证结算方式并已签署订单后,我行以订单项下的预期销货款作为第一还款来源,为满足销货方在货物发运前因支付原材料采购款、组织生产、货物运输等资金需求而向其提供的短期融资。其中,订单指的是授信申请人(销货方)将所生产货物的所有权转移至购货方,购货方向其支付价款的买卖合同。 二、产品优势及特点 1.有稳定的上下游关系,无须额外抵质押担保就可凭订单向我行申请融资; 2.有利于卖方迅速组织货源,完成交易,提高接收订单的能力; 3.减少卖方自有资金占用,有效提高资金周转效率,扩大盈利空间; 4.出账品种包括流动资金贷款、开立银行承兑汇票、保函、商业承兑汇票贴现、商票保贴等表内外短期融资品种; 5.最高比例不得超过订单实有金额的70%,期限原则上不超过180天; 6.订单融资不得办理展期和再融资。 三适用客户 取得核心企业或信用良好的企事业、政府部门购货/服务订单的销售商,可接受订单包括: 1.企业法人,学校、医院等事业法人采购商品形成的订单。 2.地市级(含)以上政府、军队军级(含)以上单位的采购部门统一组织的政府采购行为形成的订单。 四、准入条件 取得核心企业或信用良好的企事业、政府部门购货/服务订单的销售商,且须符合以下条件: 1.在我行开立基本结算账户或一般结算账户,无不良信用记录; 2.信用等级原则上在A-级(含)以上; 3.与我行和其他银行信贷业务往来良好,无不良信用记录; 4.依法合规、经营正常,具备购货方认可的供货能力,且与购货方有两年以上稳定的供销关系,合作期间履约交货记录及销售回款情况良好; 5.产品和服务质量良好,市场竞争力较强,以往没有发生因产品或服务质量问题涉及诉讼或贸易纠纷的情况。 五、业务流程 1.业务申请。除短期流动资金贷款需要的一般资料外,申请人还需提供: ①订单融资业务申请书; ②购销双方签订的订单正本; ③销货方与其上游供应商签订的采购合同; ④我行要求的其他资料。 2.业务受理和尽职调查。 3.报有权审批人审批。 4.质押登记。 5.签订协议及合同。 6.出账。 |
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