■产品描述

并购贷款是指我行向并购方企业或并购方控股子公司发放的，用于支付并购股权对价款项的本外币贷款，主要用于支持企业进行受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等交易。

■目标客户

（1）有战略性的并购需求的企业，有实力的大型企业集团进行兼并重组和行业整合，市场前景好、有效益、有助于形成规模经济的兼并重组。

（2）与目标企业之间具有较高的产业相关度的并购及资产、债务重组的并购方。

■基本条件

 1、并购方应符合以下基本条件：

①依法合规经营，信用状况良好，无信贷违约、逃废银行债务等不良记录；

②主业突出，经营稳定，财务状况良好，流动性及盈利能力较强，在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力；

③与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性，并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力；

④并购交易依法合规，涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有股份转让等事项的，应按适用法律法规和政策要求，取得有关方面的批准。

2、目标企业应符合以下基本条件：

①目标企业已设立并持续经营、或相关项目已建成（收购资产时）；

②目标企业或目标资产具有产生稳定的净经营现金流的潜力。